Cố vấn đầu tư là Ai?
Cố vấn đầu tư là những người tham gia chuyên nghiệp trong thị trường chứng khoán có quyền tư vấn cho các nhà đầu tư tư nhân và có nghĩa vụ phải chịu trách nhiệm về những lời khuyên này.
Các Cố vấn đầu tư giúp một người quyết định mua chứng khoán nào, với số lượng nào, chính xác khi nào và trong bao lâu. Họ dự đoán lợi tức đầu tư có khả năng và cảnh báo về những rủi ro có thể xảy ra.
Một cố vấn đầu tư có thể là một công ty hoặc một doanh nhân cá nhân (IE). Nếu một người hoặc công ty không có trong danh sách này, thì họ không có quyền đưa ra khuyến nghị đầu tư cá nhân cho mọi người.
Điều quan trọng là phải phân biệt giữa cố vấn đầu tư và cố vấn tài chính. Tư vấn tài chính được liên lạc về các vấn đề liên quan đến quản lý ngân sách cá nhân. Ví dụ, họ sẽ giúp đỡ để thực hiện một kế hoạch tài chính cho một gia đình, tìm thấy các khoản tiền gửi ngân hàng có lợi nhất hoặc cho vay, chọn một chính sách bảo hiểm nhân thọ đầu tư hoặc một kế hoạch hưu trí để tiết kiệm cho một lương hưu bổ sung. Nhưng họ không có quyền đưa ra các khuyến nghị đầu tư cá nhân.
Các cố vấn đầu tư cũng có thể tư vấn cho bạn về các vấn đề tài chính khác nhau, nhưng theo luật, họ chỉ chịu trách nhiệm cho các khuyến nghị liên quan đến đầu tư vào chứng khoán — cổ phiếu, trái phiếu, đơn vị quỹ tương hỗ, cũng như các công cụ tài chính phái sinh (pfi) — tương lai và các lựa chọn. Vì vậy, trước khi làm theo lời khuyên khác của họ, nó là giá trị cẩn thận đánh giá hậu quả.
Các dịch vụ của một cố vấn đầu tư sẽ có giá bao nhiêu?
Các công ty môi giới lớn và các nhà quản lý ủy thác thường tư vấn cho một tỷ lệ nhỏ (0,1–0,2% số tiền đầu tư) hoặc thậm chí miễn phí. Nhưng với điều kiện là bạn mở một tài khoản với họ và đặt một số tiền nhất định vào nó. Đây là cách họ thu hút khách hàng mới. Nếu một người sử dụng khuyến nghị và bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua tài khoản này, các nhà môi giới và nhà quản lý sẽ kiếm được hoa hồng cho các giao dịch.
Một số cố vấn đầu tư làm việc độc lập cũng cung cấp tư vấn miễn phí. Nên hiểu rằng trong trường hợp này họ nhận được thù lao từ các công ty tài chính có sản phẩm mà họ đề nghị. Ví dụ, họ có thể cung cấp cấu trúc trái phiếu của các ngân hàng. Quảng cáo của một số công cụ tài chính không bị cấm, nhưng các cố vấn có nghĩa vụ cảnh báo bạn rằng ông được trả tiền hoa hồng cho chương trình khuyến mãi của họ.
Nhưng trong hầu hết các trường hợp, tư vấn đầu tư tư nhân mất tiền cho dịch vụ của họ. Đây có thể là một mức giá cố định cho một tư vấn một lần, một thuê bao hoặc thanh toán theo giờ, hoặc một tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền đầu tư. Giá cả cũng có thể phụ thuộc vào sự phức tạp của tư vấn.
Ví dụ, bạn đã sẵn sàng cho rủi ro tối thiểu và một cố vấn đầu tư cung cấp cho bạn một chiến lược bảo thủ tiêu chuẩn — để mua trái phiếu doanh nghiệp đáng tin cậy.
Nếu, ví dụ, bạn muốn có một rủi ro và thu thập một gói cổ phiếu đầy hứa hẹn của các công ty MỚI TRONG LĨNH VỰC CNTT, nó sẽ mất nhiều thời gian hơn cho một cố vấn và tư vấn như vậy rất có thể sẽ chi phí bạn nhiều hơn.
Trước khi liên hệ với một cố vấn đầu tư, đánh giá xem dịch vụ của mình sẽ trả hết do lợi nhuận đầu tư trong tương lai.
Làm thế nào để chọn một cố vấn đầu tư?
Trước hết, hãy chắc chắn rằng nó là trong sổ Đăng ký Của Ngân hàng.
Trong công cụ tìm kiếm "Yandex" và Mail.ru các trang web chính thức của tất cả các cố vấn đầu tư từ sổ đăng ký được đánh dấu bằng dấu tích trong một vòng tròn màu xanh. Các trang web không có dấu hiệu như vậy thuộc về những người nhập cư bất hợp pháp.
Ngoài ra, tất cả các cố vấn đầu tư được yêu cầu phải là thành viên của một trong những tổ chức tự quản lý (SRO): Hiệp hội Quốc Gia Của Người Tham gia Thị trường Chứng khoán (NAUFOR), Hiệp hội Tài chính quốc gia (NFA) hoặc Hiệp hội Tư vấn Và Cố vấn Đầu tư Quốc tế (AMICS). Trên TRANG WEB SRO, bạn có thể xem danh sách các cố vấn đầu tư và địa chỉ liên lạc của họ.
So sánh chi phí của các dịch vụ của một số cố vấn đầu tư. Tìm Kiếm Trên Internet để xem xét về họ.
Trước khi tham gia vào một thỏa thuận tư vấn đầu tư, nghiên cứu nó một cách cẩn thận. Hãy chắc chắn rằng tất cả các điểm của tài liệu là rõ ràng cho bạn.
Làm thế nào một cố vấn nhà đầu tư sẽ xác định công cụ tài chính nào phù hợp với tôi?
Để bắt đầu, ông sẽ tạo nên hồ sơ đầu tư của bạn. Đây là một tài liệu sẽ chỉ ra:
Các cố vấn sẽ cố gắng tìm ra những rủi ro bạn đã sẵn sàng cho. Để làm điều này, ông có thể yêu cầu bạn điền vào một bảng câu hỏi.
Khi hồ sơ đầu tư đã sẵn sàng, bạn phải đồng ý về nó. Trước khi ký tài liệu, hãy đảm bảo rằng tất cả dữ liệu của bạn được nhập chính xác. Và chỉ sau đó, cố vấn sẽ chuẩn bị một đề nghị trong đó các công cụ tài chính bạn nên đầu tư tiền.
Cố vấn không có nghĩa vụ xác minh tính chính xác của thông tin mà bạn đã cung cấp cho anh ta. Tuy nhiên, đó là lợi ích tốt nhất của bạn không để dissemble, nhưng để cho anh ta thông tin thực sự. Nếu không, lời khuyên của ông có thể làm hại bạn.
Bạn càng có nhiều tiền miễn phí, các công cụ tài chính khác nhau hơn mà cố vấn sẽ có thể giới thiệu. Đồng thời, bản thân anh ta xác định ai trong số họ có nhiều rủi ro hơn và chọn những người tương ứng với hồ sơ đầu tư của bạn.
Tôi chưa bao giờ mua chứng khoán và tôi không có nhiều tiền tiết kiệm. Có hợp lý để liên hệ với một cố vấn đầu tư?
Expert Advisor sẽ giúp các nhà đầu tư có kinh nghiệm và mới làm quen lựa chọn các công cụ tài chính phù hợp.:
Điều quan trọng nhất là chọn một cố vấn đầu tư mà bạn có thể tin tưởng, và hãy nhớ rằng chỉ có tiền miễn phí là phù hợp cho đầu tư — đó là, những người mà bạn sẵn sàng mạo hiểm. Và trước khi suy nghĩ về đầu tư vào chứng khoán, điều quan trọng là để tạo thành một đệm an toàn tài chính.
Những gì được bao gồm trong các khuyến nghị đầu tư?
Khuyến nghị đầu tư sẽ chỉ định một số chứng khoán hoặc công cụ tài chính phái sinh, số lượng của chúng, giá giao dịch gần đúng, thời gian đầu tư và thời hạn hiệu lực của khuyến nghị. Đôi khi cố vấn đưa ra khuyến nghị về chính xác nơi để thực hiện một thỏa thuận (ví dụ, trên thị trường chứng khoán) và thậm chí thông qua ai (ví dụ, thông qua một trong 10 nhà môi giới lớn nhất hàng đầu).
Khuyến nghị đầu tư, hợp đồng với cố vấn đầu tư hoặc trên trang web của mình nhất thiết sẽ đề cập đến những rủi ro của đầu tư. Theo quy định, chúng được mô tả bởi một cảnh báo chung rằng các khoản đầu tư đầy mất tiền. Nhưng cũng có những lời giải thích chi tiết hơn.
Ví dụ, một cố vấn có thể khuyên bạn nên mua cổ phần của các công ty dầu mỏ và thông báo cho bạn về nguy cơ mất tới 80% số tiền đầu tư vào chúng. Sau khi tất cả, nếu giá dầu giảm, giá trị của cổ phiếu sẽ sụp đổ sau khi nó.
Chú ý đến thông tin về xung đột lợi ích của cố vấn. Nó có thể được bao gồm trong các khuyến nghị hoặc cung cấp trong một tài liệu riêng biệt. Đặc biệt, cố vấn nhà đầu tư có nghĩa vụ chỉ ra công ty nào anh ta hợp tác nếu anh ta nhận được thù lao từ nó.
Bản thân cố vấn hoặc một trong những khách hàng khác của anh ta có thể hưởng lợi nếu bạn sử dụng đề xuất của anh ta và đầu tư vào một số công cụ tài chính nhất định. Nó sẽ xảy ra rằng các cố vấn không đưa ra khuyến nghị cho tất cả, nhưng chỉ cho một số chứng khoán và PFI. Ông có nghĩa vụ phải cảnh báo bạn về tất cả điều này trước.
Cố vấn cũng nên cho bạn biết về các khoản hoa hồng mà nhà môi giới sẽ phải trả, và về các chi phí khác liên quan đến việc mua và bán các công cụ tài chính.
Bạn sẽ nhận được một đề nghị ở dạng điện tử hoặc giấy hoặc trong các định dạng của một máy ghi âm — nó phụ thuộc vào những gì bạn đã đồng ý trong hợp đồng.
Làm thế nào để sử dụng các khuyến nghị?
Nó nên được hiểu rằng đây chỉ là một đề nghị và bạn không có nghĩa vụ phải thực hiện nó.
Nếu bạn nghĩ rằng các đề xuất quá rủi ro, tốt hơn là từ chối chúng hoặc yêu cầu cố vấn suy nghĩ về một lựa chọn bảo thủ hơn.
Trong trường hợp khi bạn vẫn quyết định làm theo các khuyến nghị, bạn không nên đi chệch khỏi nó. Điều quan trọng không chỉ là mua chính xác chứng khoán mà cố vấn đầu tư đã chọn cho bạn, mà còn tuân thủ chính xác các thông số được đặt tên bởi anh ta: giá, thời gian mua và bán, nơi giao dịch.
Một số cố vấn đầu tư có thể không chỉ đưa ra khuyến nghị, mà còn mua chứng khoán hoặc PFI cho bạn thay mặt bạn. Để làm điều này, họ phải có giấy phép môi giới. Tuy nhiên, bạn có thể tự chọn bất kỳ nhà môi giới nào khác.
Tôi có thể yêu cầu cố vấn hoàn trả các khoản lỗ nếu các khuyến nghị của anh ta không thành công không?
Cố vấn đầu tư là những người tham gia chuyên nghiệp trong thị trường chứng khoán có quyền tư vấn cho các nhà đầu tư tư nhân và có nghĩa vụ phải chịu trách nhiệm về những lời khuyên này.
Các Cố vấn đầu tư giúp một người quyết định mua chứng khoán nào, với số lượng nào, chính xác khi nào và trong bao lâu. Họ dự đoán lợi tức đầu tư có khả năng và cảnh báo về những rủi ro có thể xảy ra.
Một cố vấn đầu tư có thể là một công ty hoặc một doanh nhân cá nhân (IE). Nếu một người hoặc công ty không có trong danh sách này, thì họ không có quyền đưa ra khuyến nghị đầu tư cá nhân cho mọi người.
Điều quan trọng là phải phân biệt giữa cố vấn đầu tư và cố vấn tài chính. Tư vấn tài chính được liên lạc về các vấn đề liên quan đến quản lý ngân sách cá nhân. Ví dụ, họ sẽ giúp đỡ để thực hiện một kế hoạch tài chính cho một gia đình, tìm thấy các khoản tiền gửi ngân hàng có lợi nhất hoặc cho vay, chọn một chính sách bảo hiểm nhân thọ đầu tư hoặc một kế hoạch hưu trí để tiết kiệm cho một lương hưu bổ sung. Nhưng họ không có quyền đưa ra các khuyến nghị đầu tư cá nhân.
Các cố vấn đầu tư cũng có thể tư vấn cho bạn về các vấn đề tài chính khác nhau, nhưng theo luật, họ chỉ chịu trách nhiệm cho các khuyến nghị liên quan đến đầu tư vào chứng khoán — cổ phiếu, trái phiếu, đơn vị quỹ tương hỗ, cũng như các công cụ tài chính phái sinh (pfi) — tương lai và các lựa chọn. Vì vậy, trước khi làm theo lời khuyên khác của họ, nó là giá trị cẩn thận đánh giá hậu quả.
Các công ty môi giới lớn và các nhà quản lý ủy thác thường tư vấn cho một tỷ lệ nhỏ (0,1–0,2% số tiền đầu tư) hoặc thậm chí miễn phí. Nhưng với điều kiện là bạn mở một tài khoản với họ và đặt một số tiền nhất định vào nó. Đây là cách họ thu hút khách hàng mới. Nếu một người sử dụng khuyến nghị và bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua tài khoản này, các nhà môi giới và nhà quản lý sẽ kiếm được hoa hồng cho các giao dịch.
Một số cố vấn đầu tư làm việc độc lập cũng cung cấp tư vấn miễn phí. Nên hiểu rằng trong trường hợp này họ nhận được thù lao từ các công ty tài chính có sản phẩm mà họ đề nghị. Ví dụ, họ có thể cung cấp cấu trúc trái phiếu của các ngân hàng. Quảng cáo của một số công cụ tài chính không bị cấm, nhưng các cố vấn có nghĩa vụ cảnh báo bạn rằng ông được trả tiền hoa hồng cho chương trình khuyến mãi của họ.
Nhưng trong hầu hết các trường hợp, tư vấn đầu tư tư nhân mất tiền cho dịch vụ của họ. Đây có thể là một mức giá cố định cho một tư vấn một lần, một thuê bao hoặc thanh toán theo giờ, hoặc một tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền đầu tư. Giá cả cũng có thể phụ thuộc vào sự phức tạp của tư vấn.
Ví dụ, bạn đã sẵn sàng cho rủi ro tối thiểu và một cố vấn đầu tư cung cấp cho bạn một chiến lược bảo thủ tiêu chuẩn — để mua trái phiếu doanh nghiệp đáng tin cậy.
Nếu, ví dụ, bạn muốn có một rủi ro và thu thập một gói cổ phiếu đầy hứa hẹn của các công ty MỚI TRONG LĨNH VỰC CNTT, nó sẽ mất nhiều thời gian hơn cho một cố vấn và tư vấn như vậy rất có thể sẽ chi phí bạn nhiều hơn.
Trước khi liên hệ với một cố vấn đầu tư, đánh giá xem dịch vụ của mình sẽ trả hết do lợi nhuận đầu tư trong tương lai.
Làm thế nào để chọn một cố vấn đầu tư?
Trước hết, hãy chắc chắn rằng nó là trong sổ Đăng ký Của Ngân hàng.
Trong công cụ tìm kiếm "Yandex" và Mail.ru các trang web chính thức của tất cả các cố vấn đầu tư từ sổ đăng ký được đánh dấu bằng dấu tích trong một vòng tròn màu xanh. Các trang web không có dấu hiệu như vậy thuộc về những người nhập cư bất hợp pháp.
Ngoài ra, tất cả các cố vấn đầu tư được yêu cầu phải là thành viên của một trong những tổ chức tự quản lý (SRO): Hiệp hội Quốc Gia Của Người Tham gia Thị trường Chứng khoán (NAUFOR), Hiệp hội Tài chính quốc gia (NFA) hoặc Hiệp hội Tư vấn Và Cố vấn Đầu tư Quốc tế (AMICS). Trên TRANG WEB SRO, bạn có thể xem danh sách các cố vấn đầu tư và địa chỉ liên lạc của họ.
So sánh chi phí của các dịch vụ của một số cố vấn đầu tư. Tìm Kiếm Trên Internet để xem xét về họ.
Trước khi tham gia vào một thỏa thuận tư vấn đầu tư, nghiên cứu nó một cách cẩn thận. Hãy chắc chắn rằng tất cả các điểm của tài liệu là rõ ràng cho bạn.
Làm thế nào một cố vấn nhà đầu tư sẽ xác định công cụ tài chính nào phù hợp với tôi?
Để bắt đầu, ông sẽ tạo nên hồ sơ đầu tư của bạn. Đây là một tài liệu sẽ chỉ ra:
- bạn sẽ chi bao nhiêu cho các khoản đầu tư;
- bao lâu bạn có kế hoạch đầu tư tiền cho;
- bạn mong đợi loại lợi nhuận nào;
- những gì là những tổn thất tối đa chúng tôi sẵn sàng để đưa lên với.
Các cố vấn sẽ cố gắng tìm ra những rủi ro bạn đã sẵn sàng cho. Để làm điều này, ông có thể yêu cầu bạn điền vào một bảng câu hỏi.
Khi hồ sơ đầu tư đã sẵn sàng, bạn phải đồng ý về nó. Trước khi ký tài liệu, hãy đảm bảo rằng tất cả dữ liệu của bạn được nhập chính xác. Và chỉ sau đó, cố vấn sẽ chuẩn bị một đề nghị trong đó các công cụ tài chính bạn nên đầu tư tiền.
Cố vấn không có nghĩa vụ xác minh tính chính xác của thông tin mà bạn đã cung cấp cho anh ta. Tuy nhiên, đó là lợi ích tốt nhất của bạn không để dissemble, nhưng để cho anh ta thông tin thực sự. Nếu không, lời khuyên của ông có thể làm hại bạn.
Bạn càng có nhiều tiền miễn phí, các công cụ tài chính khác nhau hơn mà cố vấn sẽ có thể giới thiệu. Đồng thời, bản thân anh ta xác định ai trong số họ có nhiều rủi ro hơn và chọn những người tương ứng với hồ sơ đầu tư của bạn.
Tôi chưa bao giờ mua chứng khoán và tôi không có nhiều tiền tiết kiệm. Có hợp lý để liên hệ với một cố vấn đầu tư?
Expert Advisor sẽ giúp các nhà đầu tư có kinh nghiệm và mới làm quen lựa chọn các công cụ tài chính phù hợp.:
- Nếu bạn không có chứng khoán và bạn chưa bao giờ cố gắng đầu tư vào bất cứ điều gì, nhưng muốn, ông sẽ cung cấp cho bạn công cụ cho người mới bắt đầu — đơn giản và không quá rủi ro. Ví dụ, chính phủ và công ty trái phiếu với một đánh giá cao. Năng suất trên chúng, như một quy luật, không phải là rất cao, nhưng nó được biết trước.
- Nếu bạn đã đầu tư một số tiền vào chứng khoán và muốn thử một cái gì đó mới, cố vấn sẽ đánh giá danh mục đầu tư của bạn, cho bạn biết làm thế nào để cân bằng nó về rủi ro và lợi nhuận và, nếu cần thiết, thêm các công cụ mới cho nó. Ví dụ, nó sẽ tư vấn cho cổ phiếu, trái phiếu và các đơn vị quỹ đầu tư có thể được mua. Lợi nhuận từ các khoản đầu tư như vậy không thể dự đoán được, nhưng nó thường cao hơn trái phiếu.
- Nếu bạn là một nhà đầu tư có kinh nghiệm, một cố vấn đầu tư có thể đề nghị bạn công cụ tinh vi hơn cho người mới bắt đầu. Ví dụ, cấu trúc sản phẩm, trong đó có thể bao gồm các công cụ tài chính phái sinh — lựa chọn và tương lai. Với họ, bạn có rất nhiều nguy cơ mất tiền, nhưng đồng thời có một cơ hội để tạo ra lợi nhuận ngay cả trong điều kiện khi chứng khoán khác đang giảm.
Điều quan trọng nhất là chọn một cố vấn đầu tư mà bạn có thể tin tưởng, và hãy nhớ rằng chỉ có tiền miễn phí là phù hợp cho đầu tư — đó là, những người mà bạn sẵn sàng mạo hiểm. Và trước khi suy nghĩ về đầu tư vào chứng khoán, điều quan trọng là để tạo thành một đệm an toàn tài chính.
Những gì được bao gồm trong các khuyến nghị đầu tư?
Khuyến nghị đầu tư sẽ chỉ định một số chứng khoán hoặc công cụ tài chính phái sinh, số lượng của chúng, giá giao dịch gần đúng, thời gian đầu tư và thời hạn hiệu lực của khuyến nghị. Đôi khi cố vấn đưa ra khuyến nghị về chính xác nơi để thực hiện một thỏa thuận (ví dụ, trên thị trường chứng khoán) và thậm chí thông qua ai (ví dụ, thông qua một trong 10 nhà môi giới lớn nhất hàng đầu).
Khuyến nghị đầu tư, hợp đồng với cố vấn đầu tư hoặc trên trang web của mình nhất thiết sẽ đề cập đến những rủi ro của đầu tư. Theo quy định, chúng được mô tả bởi một cảnh báo chung rằng các khoản đầu tư đầy mất tiền. Nhưng cũng có những lời giải thích chi tiết hơn.
Ví dụ, một cố vấn có thể khuyên bạn nên mua cổ phần của các công ty dầu mỏ và thông báo cho bạn về nguy cơ mất tới 80% số tiền đầu tư vào chúng. Sau khi tất cả, nếu giá dầu giảm, giá trị của cổ phiếu sẽ sụp đổ sau khi nó.
Chú ý đến thông tin về xung đột lợi ích của cố vấn. Nó có thể được bao gồm trong các khuyến nghị hoặc cung cấp trong một tài liệu riêng biệt. Đặc biệt, cố vấn nhà đầu tư có nghĩa vụ chỉ ra công ty nào anh ta hợp tác nếu anh ta nhận được thù lao từ nó.
Bản thân cố vấn hoặc một trong những khách hàng khác của anh ta có thể hưởng lợi nếu bạn sử dụng đề xuất của anh ta và đầu tư vào một số công cụ tài chính nhất định. Nó sẽ xảy ra rằng các cố vấn không đưa ra khuyến nghị cho tất cả, nhưng chỉ cho một số chứng khoán và PFI. Ông có nghĩa vụ phải cảnh báo bạn về tất cả điều này trước.
Cố vấn cũng nên cho bạn biết về các khoản hoa hồng mà nhà môi giới sẽ phải trả, và về các chi phí khác liên quan đến việc mua và bán các công cụ tài chính.
Bạn sẽ nhận được một đề nghị ở dạng điện tử hoặc giấy hoặc trong các định dạng của một máy ghi âm — nó phụ thuộc vào những gì bạn đã đồng ý trong hợp đồng.
Làm thế nào để sử dụng các khuyến nghị?
Nó nên được hiểu rằng đây chỉ là một đề nghị và bạn không có nghĩa vụ phải thực hiện nó.
Nếu bạn nghĩ rằng các đề xuất quá rủi ro, tốt hơn là từ chối chúng hoặc yêu cầu cố vấn suy nghĩ về một lựa chọn bảo thủ hơn.
Trong trường hợp khi bạn vẫn quyết định làm theo các khuyến nghị, bạn không nên đi chệch khỏi nó. Điều quan trọng không chỉ là mua chính xác chứng khoán mà cố vấn đầu tư đã chọn cho bạn, mà còn tuân thủ chính xác các thông số được đặt tên bởi anh ta: giá, thời gian mua và bán, nơi giao dịch.
Một số cố vấn đầu tư có thể không chỉ đưa ra khuyến nghị, mà còn mua chứng khoán hoặc PFI cho bạn thay mặt bạn. Để làm điều này, họ phải có giấy phép môi giới. Tuy nhiên, bạn có thể tự chọn bất kỳ nhà môi giới nào khác.
Tôi có thể yêu cầu cố vấn hoàn trả các khoản lỗ nếu các khuyến nghị của anh ta không thành công không?
Theo luật, các cố vấn đầu tư phải hành động nghiêm túc vì lợi ích của khách hàng và chịu trách nhiệm về các khuyến nghị của họ. Nếu một cố vấn nhà đầu tư đã lừa dối bạn do nhầm lẫn hoặc cố ý và bạn đã bị thiệt hại vì điều này, sau đó bạn có quyền yêu cầu bồi thường thông qua tòa án.
Nhưng nó có giá trị xem xét: tuyên bố chỉ có thể liên quan đến đầu tư vào chứng khoán và các công cụ tài chính phái sinh mà bạn thực hiện trên các khuyến nghị của một cố vấn đầu tư. Nếu ông đã giúp bạn chọn một số sản phẩm khác, ví dụ, một chính sách bảo hiểm nhân thọ đầu tư, và kết quả là bạn bị mất tiền, bạn sẽ không thể yêu cầu bồi thường thiệt hại từ các cố vấn.
Ngay cả khi đầu tư vào chứng khoán, đổ lỗi cho các khoản lỗ không phải lúc nào cũng nằm với cố vấn. Ví dụ, bạn cung cấp thông tin không chính xác về bản thân hoặc không chính xác theo các khuyến nghị, như Anna. Trong trường hợp cố vấn đầu tư đã thực hiện công việc của mình trong đức tin tốt, nó là vô nghĩa để làm cho tuyên bố với anh ta, tòa án sẽ không đứng về phía bạn.
Ngoài ra, đầu tư vào thị trường chứng khoán luôn gắn liền với nguy cơ thua lỗ. Nếu cố vấn đã cảnh báo bạn về họ, trách nhiệm đối với các quyết định sẽ chuyển cho bạn.
Nhưng có những tình huống khi tuyên bố với một cố vấn đầu tư là hợp lý. Ví dụ, bạn không muốn mạo hiểm nhiều và chỉ ra điều này trong hồ sơ đầu tư của bạn. Và các cố vấn thuyết phục bạn mua cổ phần của các công ty mới, và kết quả là bạn bị mất hầu hết các khoản đầu tư của bạn.
Hoặc cố vấn đề nghị mua một cái gì đó có lợi cho anh ta, và không cho bạn. Đây có thể là trường hợp khi một cố vấn nhận được phần thưởng từ một số công ty. Nếu ông cảnh báo về một cuộc xung đột lợi ích, nhưng bạn vẫn theo khuyến nghị của mình và mua chứng khoán, sau đó bạn chịu trách nhiệm về quyết định này. Nhưng trong trường hợp khi ông giấu kết nối của mình với một tổ chức tài chính và áp đặt sản phẩm của mình vào bạn, bạn có quyền để làm cho tuyên bố.
Bạn cũng có thể khiếu nại về các cố vấn đầu tư cho các tổ chức tự điều tiết trong đó ông là một thành viên, Và Cho Ngân hàng. Một cố vấn đầu tư có thể được ra lệnh, phạt tiền, hoặc thậm chí loại trừ khỏi danh sách những người tham gia của một tổ chức tự điều tiết và từ sổ đăng ký của cơ quan quản lý.
Để giảm thiểu rủi ro khi làm việc với một cố vấn đầu tư, hãy cố gắng xem xét cẩn thận sự lựa chọn của một chuyên gia. Ngoài ra, bạn không nên mù quáng làm theo khuyến nghị của mình — nếu họ có vẻ quá nguy hiểm cho bạn, nó là tốt hơn để yêu cầu anh ta nhận các công cụ tài chính khác.
Nhưng nó có giá trị xem xét: tuyên bố chỉ có thể liên quan đến đầu tư vào chứng khoán và các công cụ tài chính phái sinh mà bạn thực hiện trên các khuyến nghị của một cố vấn đầu tư. Nếu ông đã giúp bạn chọn một số sản phẩm khác, ví dụ, một chính sách bảo hiểm nhân thọ đầu tư, và kết quả là bạn bị mất tiền, bạn sẽ không thể yêu cầu bồi thường thiệt hại từ các cố vấn.
Ngay cả khi đầu tư vào chứng khoán, đổ lỗi cho các khoản lỗ không phải lúc nào cũng nằm với cố vấn. Ví dụ, bạn cung cấp thông tin không chính xác về bản thân hoặc không chính xác theo các khuyến nghị, như Anna. Trong trường hợp cố vấn đầu tư đã thực hiện công việc của mình trong đức tin tốt, nó là vô nghĩa để làm cho tuyên bố với anh ta, tòa án sẽ không đứng về phía bạn.
Ngoài ra, đầu tư vào thị trường chứng khoán luôn gắn liền với nguy cơ thua lỗ. Nếu cố vấn đã cảnh báo bạn về họ, trách nhiệm đối với các quyết định sẽ chuyển cho bạn.
Nhưng có những tình huống khi tuyên bố với một cố vấn đầu tư là hợp lý. Ví dụ, bạn không muốn mạo hiểm nhiều và chỉ ra điều này trong hồ sơ đầu tư của bạn. Và các cố vấn thuyết phục bạn mua cổ phần của các công ty mới, và kết quả là bạn bị mất hầu hết các khoản đầu tư của bạn.
Hoặc cố vấn đề nghị mua một cái gì đó có lợi cho anh ta, và không cho bạn. Đây có thể là trường hợp khi một cố vấn nhận được phần thưởng từ một số công ty. Nếu ông cảnh báo về một cuộc xung đột lợi ích, nhưng bạn vẫn theo khuyến nghị của mình và mua chứng khoán, sau đó bạn chịu trách nhiệm về quyết định này. Nhưng trong trường hợp khi ông giấu kết nối của mình với một tổ chức tài chính và áp đặt sản phẩm của mình vào bạn, bạn có quyền để làm cho tuyên bố.
Bạn cũng có thể khiếu nại về các cố vấn đầu tư cho các tổ chức tự điều tiết trong đó ông là một thành viên, Và Cho Ngân hàng. Một cố vấn đầu tư có thể được ra lệnh, phạt tiền, hoặc thậm chí loại trừ khỏi danh sách những người tham gia của một tổ chức tự điều tiết và từ sổ đăng ký của cơ quan quản lý.
Để giảm thiểu rủi ro khi làm việc với một cố vấn đầu tư, hãy cố gắng xem xét cẩn thận sự lựa chọn của một chuyên gia. Ngoài ra, bạn không nên mù quáng làm theo khuyến nghị của mình — nếu họ có vẻ quá nguy hiểm cho bạn, nó là tốt hơn để yêu cầu anh ta nhận các công cụ tài chính khác.